理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。

2018年在職業資格認證目錄單上，國家理財規劃師資格證書被取消了。人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財規劃師最后一次補考(即2017年沒有通過考生的補考)。 根據國務院關于取消一批職業資格許可和認定事項的決定國發〔2016〕68號文件，曾經由國家人力資源和社會保障部舉辦的理財規劃師考試已于2018年取消。

那么理財規劃師取消之后還有哪些理財類證書可以考呢?

如今理財行業的從業者(包括銀行、保險、投資行業)，想要獲得理財的“從業證”，一般都會考慮RFP，因為這個證書同樣是國家所認可的，而且根據目前理財行業的需求，RFP證書所包含的內容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機構的從業者，都適合考取來提高職場的競爭力。

相對國內其他的理財證書，RFP更注重理論在現實中的應用，更加實務化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含財務策劃原理，投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產籌劃、子女教育及住房規劃、法律智慧、企業理財規劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業的實戰落地課程，內容涵蓋產品、法律、稅務、投資、保險、遺產策劃等方面，全面涵蓋專業理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。學習之后，能夠幫助學員體系化掌握理財規劃所涉及的各個環節，并能根據不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產品，真正幫助客戶實現財產“保值、增值、保全”的功能。

什么是RFP證書?

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協會所特許制定的通行全球的國際專業認證資質。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。

RFP中英文證書

量化專業委員會證書

RFP內容是全面理財規劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

七大課程體系系統學習

財務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產籌劃、子女教育及住房規劃、法律智慧、企業理財規劃

RFP證書價值

從個人身份方面，RFP是個人品牌和專業身份的象征。

從學習內容方面，RFP是客戶財務策劃問題的解決法寶。RFP既涵蓋普通投資者關注的投資、增值、保值、子教等內容，同時涵蓋高凈值客戶關注的宏觀、法律、稅務、遺產、子教、養老等內容，在面對客戶規劃難題，RFP持證人能夠自信從容應對，達成目標。

從機構認可方面，目前RFP已成為眾多機構人才招聘和人才培養的標準。在銀行體系，如部分中國銀行分公司等2023年理財規劃師考試，持有發票和證書可報銷學習費用;在三方財富機構，如諾亞財富等，是理財顧問晉升的一個標準;在保險體系，如大童、明亞、永達理、太保等機構是人才招募和培養的可選標準;在事業單位，如2019年深圳國稅局人才錄取中，是優先錄取加分項。

為什么金融理財顧問都在考RFP證書?

36年歷史：美國注冊財務策劃師協會RFPI成立于1983年

國際認可：中日美英等21個國家認可的理財規劃證書

國內認可：RFP被納入全國財經金融專業人才培養工程(PFT)

機構認可：太保、農行、大童、明亞、諾亞等國內機構陸續將RFP列為人才招聘及培養項目

持續學習：向RFP學員終生免費提供落地實訓，助學員落實營銷工作，伴隨成長

一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業人才證書，為理財專業能力背書

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個國家和地區擁有RFPI協會機構。自2005年引入中國大陸后，因系統實用的知識體系2023年理財規劃師考試，受到政府、企業和學員的大力推廣和認可。

同時，RFP證書現已正式被納入全國財經金融專業人才培養工程。在全球，RFP已經成為眾多金融機構人才培養的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養與培訓的標準。另外，企業招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發銀行等。>>>點擊咨詢RFP考試課程內容或者RFP考試報名費用等其他相關問題

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